Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры через работодателя и налоговую: особенности процедуры возврата 13%

Как возвращают 13 % от покупки квартиры и что нужно сделать? (видео)

Налоговый вычет с покупки готового или строящегося жилья — это процедура возвращения части денег, раннее уплаченных в ФНС в рамках подоходного налога. Вернуть можно 13% на сумму до 1 млн. рублей, т.е. максимумом является 130 000 рублей. В настоящей статье мы рассмотрим процедуру возвращения налогового сбора, исследуем нюансы и возможные проблемы.

Кстати! Cейчас идет АКЦИЯ от Совкомбанка. Выдают потребительский кредит от 0% годовых! Подробности на сайте банка.

Кому положен возврат 13%?

Перед тем как говорить о том, как вернуть 13 процентов от покупки квартиры, следует разобраться, а всем ли людям доступна такая возможность. Имущественный налоговый вычет (эти 13%, которые государство возвращает людям) распространяется на определенные категории лиц и их покупки. З

Закон о возврате 13% от стоимости приобретенного жилья вступил в силу еще в 2001 году, и многим уже выплачиваются эти проценты согласно установленным условиям программы.

Если люди купили дом или квартиру, то возвращение налогового вычета еще не принятое решение. Компенсация за покупку жилья государством в размере 13% доступна только людям, соответствующим требованиям:

  1. Человек должен выплачивать налоги и быть трудоустроен на работе официально. За последние три года человек должен уплатить подоходный налог и тогда ему становится доступен возврат части средств.
  2. Человек должен являться гражданином Российской Федерации и иметь официальную регистрацию и прописку.

Помимо соблюдения этих требований лицо, желающее получить выплаты от государства, должно принадлежать к одной из категорий:

  1. Покупка квартиры или другой недвижимости должна осуществляться за счет личных средств человека, а если он использует деньги материнского капитала или прочие виды субсидий и социальных пособий, то такому человеку возмещение 13 процентов не положено.
  2. Для пенсионеров государство предоставляет возможность вернуть часть денег за приобретенную недвижимость. Но есть условие — они должны были закончить работать три года назад, не ранее. В противном случае выплата налогового вычета будет недоступна пенсионеру.
  3. Человеку государство вернет 13% и, если жилье было куплено в ипотеку, чистую – без использования социальных выплат. Только возвратить можно часть от процентов, а не от всей суммы кредита.

Рассчитывать на возврат денег налоговой инспекцией могут лишь эти категории граждан. Еще один момент – кто может забрать 13% — сам покупатель или его родственники.

Возврат налога государство осуществляет лицу, которое приобрело жилье, его законному супругу, а также родителям несовершеннолетнего ребенка.

Источник: https://ipotekapro.com/raznoe/kak-vernut-13-procentov-ot-pokupki-kvartiry-cherez-rabotodatelya-i-nalogovuyu-osobennosti-procedury-vozvrata-13.html

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры?

Государственная российская программа позволяет людям осуществить возврат 13 процентов с покупки квартиры или дома, и тем самым возместить значительную часть уплаченных ранее денег.

Кому положен возврат 13%?

Перед тем как говорить о том, как вернуть 13 процентов от покупки квартиры, следует разобраться, а всем ли людям доступна такая возможность. Имущественный налоговый вычет (эти 13%, которые государство возвращает людям) распространяется на определенные категории лиц и их покупки. З

Закон о возврате 13% от стоимости приобретенного жилья вступил в силу еще в 2001 году, и многим уже выплачиваются эти проценты согласно установленным условиям программы.

Если люди купили дом или квартиру, то возвращение налогового вычета еще не принятое решение. Компенсация за покупку жилья государством в размере 13% доступна только людям, соответствующим требованиям:

  1. Человек должен выплачивать налоги и быть трудоустроен на работе официально. За последние три года человек должен уплатить подоходный налог и тогда ему становится доступен возврат части средств.
  2. Человек должен являться гражданином Российской Федерации и иметь официальную регистрацию и прописку.

Помимо соблюдения этих требований лицо, желающее получить выплаты от государства, должно принадлежать к одной из категорий:

  1. Покупка квартиры или другой недвижимости должна осуществляться за счет личных средств человека, а если он использует деньги материнского капитала или прочие виды субсидий и социальных пособий, то такому человеку возмещение 13 процентов не положено.
  2. Для пенсионеров государство предоставляет возможность вернуть часть денег за приобретенную недвижимость. Но есть условие — они должны были закончить работать три года назад, не ранее. В противном случае выплата налогового вычета будет недоступна пенсионеру.
  3. Человеку государство вернет 13% и, если жилье было куплено в ипотеку, чистую – без использования социальных выплат. Только возвратить можно часть от процентов, а не от всей суммы кредита.

Рассчитывать на возврат денег налоговой инспекцией могут лишь эти категории граждан. Еще один момент – кто может забрать 13% — сам покупатель или его родственники.

Возврат налога государство осуществляет лицу, которое приобрело жилье, его законному супругу, а также родителям несовершеннолетнего ребенка.

На какие покупки распространяется вычет?

Налоговый вычет возвращают при покупке объектов недвижимости:

  • Квартира.
  • Определенная часть квартиры.
  • Комната в квартире.
  • Земельный участок с имеющейся на нем постройкой.
  • Земельный участок под застройку.
  • Частный дом.
  • Доля при покупке дома или земельного участка.

Деньги возвращаются человеку, если эта недвижимость было куплена в ипотеку или средства являлись личными накоплениями покупателя. В каждом конкретном случае, можно ли вернуть 13% от суммы покупки, лучше узнавать в налоговой инспекции, для предотвращения трудностей и соблюдения всех условий.

Ограничения на сумму возврата

Вопрос, какой процент возвращается человеку, не возникает, это стандарт – 13 процентов. Но есть определенные ограничения, которые распространяются не на сам процент, а на сумму возврата.

Государство из уплаченного человеком подоходного налога за весь стаж работы может вернуть определенную сумму – 2 миллиона рублей. Так что за купленную квартиру такой стоимости размер налогового вычета будет составлять 260 тысяч и больше возвратить не удастся.

Это касается покупки квартиры за счет личных средств человека.

А вот какую сумму вернет государство, если жилье покупалось в ипотеку? Процентный порог остается таким же (13%), а вот сумма возрастает до 3 миллионов рублей.

Но распространяется возврат денег только на часть процента, уплаченного по ипотеке. Если рассчитать данный параметр, то выглядит это так: человек взял ипотеку на 1 000 000 рублей, под 20%. Переплата составляет 200 000 рублей.

13% от 200 000 равно 26 000 – сумма, которая выплачивается на руки человеку.

Высчитать процент не особо сложно, достаточно действовать согласно подобной инструкции и тогда легко понять, какую часть денег удастся вернуть.

Обратите внимание

Ограничением по возврату средств является и размер заработной платы человека. Если его кредит был взять на 2 000 000 рублей, то чтобы государство в течение года выплатило 260 000, необходимо, чтобы и заработок в год равнялся двум миллионам. То есть подоходный налог, уже уплаченный человеком в год не может превышать сумму возврата.

Чтобы посчитать, сколько денег в год вернет государство человеку, необходимо воспользоваться таким методом:

  • Зарплата человека составляет 30 000 рублей. Квартиру он купил за 900 000 рублей. В год подоходный налог человеком будет уплачен в размере 30 000*13%*12 мес./100= 46 800 рублей. За покупку такой квартиру ему выплачивают вычет в размере 117 000 рублей, но не более 46 800 в год. Чтобы выплатили полную сумму налогового вычета понадобится 2,5 года. Таковы уж правила и условия.

Всю ли сумму вернут?

Налоговая декларация позволяет просмотреть, сколько налога было уплачено государству и позволяет ли эта сумма полностью покрыть 13 процентов от стоимости приобретенного жилья. Если да, то порядок возврата и его условия будут стандартными, а если нет, то государство вернет лишь часть суммы в размере уплаченного ранее налога.

Если же человек приобретает квартиру или дом на сумму менее 2 миллионов, а потом докупает на остаток другое жилье, то ему будет возвращена полная часть — 260 000 рублей.

Выплаты обязательно будут произведены в полном объеме вне зависимости от срока их получения.

Сроки подачи заявки на получения вычета

Для получения имущественного налогового вычета необходимо в течение трех лет (для пенсионеров срок увеличен до четырех лет) подать заявление и собрать все необходимые бумаги. Заявку необходимо подавать с января года, последующего за периодом покупки жилья.

Если в этот период оформлялись дополнительные договора купли-продажи, которые подпадают под программу возврата налогового вычета, то срок отсчета начинается с новой покупки для этого случая, а для старой покупки – с прошлой даты.

То есть за три года человек может подавать заявление несколько раз, если суммарный процент возврата не превышает установленных 260 000 или 390 000 при ипотечном кредитовании.

Какие документы нужны для получения налогового вычета?

Получение налогового вычета программа достаточно сложная, так как требует подготовки и сбора пакета бумаг. Разберем, что нужно в обязательном порядке из документов:

  • Паспорт.
  • Справка 2-НДФЛ.
  • Справка 3-НДФЛ.
  • Заявление на получение налогового вычета.
  • ИНН.

В зависимости от ситуации может понадобиться один или несколько документов из списка ниже:

  • Договор купли-продажи.
  • Договор участия в долевом строительстве.
  • Документ, подтверждающий право собственности на имущество.
  • Договор ипотечного кредитования.

Оформить заявление на получение налогового вычета может и сам покупатель жилья и его родственники, но могут понадобиться дополнительные бумаги, а об этом расскажут уже в налоговой инспекции.

Способы возврата средств

Заполучить 13 процентов с покупки квартиры или иного жилья можно двумя способами, через:

  • Налоговую инспекцию. Подаются абсолютно все документы. После рассмотрения и принятия заявки государство выплачивает установленный размер выплат единоразово. Если сумма за год меньше, чем 13%, то часть переносится на последующие года.
  • Рабочую организацию. Достаточно принести все документы в налоговую и взять справку о праве на вычет. С этой бумагой необходимо обратиться к работодателю и тот проведёт все операции, чтобы с его сотрудника (Вас) в течение года не удерживали подоходный налог.

Большинство людей выбирают первый вариант, более простой и удобный тем, что крупную сумму можно потратить на необходимую вещь.

Источник: https://CreditSoviets.com/ipoteka/vozvrat-13-protsentov-s-pokupki-kvartiry/

Как вернуть проценты по ипотеке: инструкция по возврату НДФЛ

Из всех кредитных банковских продуктов ипотека является наиболее обременительным и длительным. Но порой именно такой займ позволяет гражданам осуществить свою мечту о приобретении собственного жилья. В этой статье мы расскажем, как вернуть проценты по ипотеке, направленной на покупку недвижимости, воспользовавшись налоговым вычетом.

Согласно Российскому законодательству, гражданин может вернуть себе часть средств, уплаченных на налоги или же снизить сам налог при покупке жилья в кредит. Такой вариант вычета называется имущественным и создан с целью социальной помощи гражданам, которые приобретают жилье за собственные деньги.

Как вернуть проценты по ипотеке

В чем суть ипотечного вычета?

Закон о возврате части суммы за счет налогового вычета регламентируется главой 23 Налогового кодекса РФ (далее — НК РФ), и различными правовыми актами, корректирующими процедуру оформления.

Согласно законодательству, каждый гражданин, имеющий официальный доход, который облагается налогом по ставке 13% и ежемесячно оплачивающий налоги с этих доходов, имеет право на социальную компенсацию в виде возврата 13%. При этом следует понимать, что часть суммы, оплаченной за кредит, возвращается не самим банком, а государством.

Данный вычет называется имущественным, регламентируется статьей 220 НК РФ и распространяется на приобретенную недвижимость. При этом не имеет значения, была ли покупка дома/квартиры оплачена гражданином сразу из собственных средств или оформлена через банковский целевой кредит.

Читайте также:  Как собственнику жилья прописаться в своей квартире?

Почему именно 13% возвращается от суммы кредита?

Дело в том, что именно столько платят физические лица, согласно п.1 ст. 224 НК РФ, со всех доходов. При этом налог взимается не только с официальной зарплаты, но и с любого другого источника, подтвержденного документально.

Это может быть арендная плата за землю, за гараж или комнату в коммуналке, а также облагаемые налогом доходы от продажи любой недвижимости. Подавая ежегодную декларацию в фискальную службу, граждане обязаны вносить все свои доходы, полученные на территории государства.

Именно от суммарного дохода и рассчитывается процент.

При этом у гражданина есть два варианта возвращения своих денег, утраченных на оплату НДФЛ:

  • базовый имущественный, то есть направленный непосредственно на приобретение жилья;
  • уменьшение расходов по ипотечным процентам (фактически уплаченные проценты).

В чем разница между этими двумя видами?

Дело в том, что на фискальную компенсацию могут претендовать и граждане, которые приобретают жилье не в ипотеку. В таком случае предоставляется только первый вид вычета, т. е. в сумме расходов, направленных непосредственно на приобретение жилья.

Правом получения возврата является документ, подтверждающий право собственности, договор купли-продажи. При ипотечном кредитовании, налоговый вычет позволяет снизить финансовое бремя от процентов и, таким образом, уменьшить сумму ежемесячной оплаты.

Основным условием такого возврата является оформление именно целевого кредита. То есть в ситуации денежного займа без обозначения основной цели, гражданин не может рассчитывать на ипотечный налоговый вычет.

Таким образом, имущественный вычет может быть оформлен как на общую сумму покупки, так и на фактически уплаченные банковские проценты. Единственным различием в этих случаях будет величина возвращаемой суммы.

Какой вариант выбрать – зависит от суммы ипотеки, доходов заявителя и даты возникновения права собственности на жилье.

Возмещение процентов по ипотеке при покупке квартиры: основные нюансы

Многих людей, которые уже обременили себя ипотекой, интересует вопрос о временных рамках подачи заявления на частичное возмещение процентов. Условия НК РФ достаточно лояльные и не обязывают заемщика сразу же при оформлении ипотеки собирать все документы.

Право воспользоваться государственной фискальной компенсацией возникает в следующем календарном году после того, как состоялась сделка, и был оформлен ипотечный договор

У клиента в распоряжении есть не менее трех лет, чтобы подать заявку в фискальную службу на ипотечный вычет. Общий расчет вычета формируется с момента подписания ипотечного договора.

Важно

Процедура оформления налогового вычета содержит в себе массу нюансов, которые необходимо знать перед подачей заявления.

Основные моменты:

Источник: https://nalog-expert.com/vozvrat-nalogov/imushhestvennyj-vychet/kak-vernut-protsenty-po-ipoteke.html

За что можно вернуть 13 процентов

Пожалуй, каждого работающего человека интересует процедура возврата подоходного налога. Ведь это можно сделать на вполне законных основаниях.

Налоговым кодексом Российской Федерации предусмотрена возможность вернуть 13%, которые отчисляются с доходов работника как подоходный налог. Существуют различные ситуации, позволяющие получить обратно свои деньги. Все они имеют особенности и нюансы, поэтому изучение подобных сведений является крайне рекомендуемым.

С чего можно вернуть 13 процентов: перечень ситуаций

Подоходный налог взимается с доходов каждого работающего человека и равняется 13%. На протяжении года работник осуществляет траты на определенные нужды, которые позволяют ему получить возврат части израсходованных денежных средств.

Можно выделить следующие разновидности налогового вычета:

  1. Имущественный. Если было приобретено жилье или земля.
  2. Социальный. Если ресурсы пошли на оплату обучения, лечения.
  3. Благотворительность. Если расходы связаны с добровольными пожертвованиями.

Возврат 13% проходит при участии Федеральной налоговой службы – она проверяет налогоплательщика по некоторым показателям и определяет его право на вычет. Получить его можно как на текущем месте работы, так и непосредственно в налоговой инспекции.

Чтобы установить, сколько раз можно вернуть 13 процентов, необходимо обратиться к Налоговому кодексу: он гласит, что каждый тип вычета можно получить лишь однократно.

С каких покупок можно вернуть 13 процентов: приобретение жилья

Любой работающий человек, приобретая жилье или участок земли, может впоследствии претендовать на возврат некоторой суммы. Такой вычет отражен в Налоговом кодексе страны и выполняет функцию стимулирования, позволяя гражданам не только покупать собственное жилье, но и улучшать его.

Итак, имущественный вычет позволяет возвратить часть затрат в следующих ситуациях:

  1. Покупка или строительство жилья.
  2. Приобретение участка земли.
  3. Уплата процентов по ипотечному кредитованию.
  4. Траты на отделочную или ремонтную деятельность. Но стоит учитывать также ряд моментов, которые не являются достаточными для возврата:
  • если квартира была приобретена у взаимозависимых лиц. К примеру, такими являются: близкие родственники или работодатель;
  • если гражданин уже использовал право на имущественный вычет. Это обуславливается его свойством – однократность. Иначе говоря, только единожды можно вернуть часть денежных средств.

Если рассматривать величину выплат, то они определяются расходами на приобретение жилья и размером уплаченного налога:

  1. Вернуть можно в пределах 13% от величины затраченных средств на покупку квартиры. Предел возврата ограничивается суммой в 260 тысяч рублей. Если дом был приобретен до 2008 года, то размер вычета снижается до 130 тысяч рублей.
  2. За год возможно получить не более того, что было перечислено за этот период в бюджет. То есть 13% от годового дохода. Оставшуюся сумму переносят на следующий год.
  3. Что касается вопроса «Можно ли вернуть 13 процентов с кредита по ипотеке?», то для начала необходимо рассмотреть его основные условия. Если жилье было куплено до 1 января 2014 года, то вычет рассчитывается без каких-либо ограничений. Если покупка была осуществлена после этой даты, то сумма выплат не превышает 390 тысяч рублей.

Именно данная разновидность вычета является наиболее известной и часто используемой, так как вернуть можно значительную часть затраченных денежных средств.

За что можно вернуть 13 процентов: плата за образовательные услуги

Вернуть можно и часть расходов за обучение. Причем не только за собственное, но также, если было оплачено образование детей, братьев или же сестер.

Данная разновидность носит социальный характер. Вычет может быть осуществлен при соблюдении следующих моментов:

  1. Были оплачены образовательные услуги в соответствующих организациях с официальным статусом. Сюда входят не только учебные заведения высшего порядка или колледжи, но также школы вождения или различные учебные курсы.
  2. Гражданин должен быть официально трудоустроен. Кроме того, с его доходов обязательна уплата подоходного налога в размере 13% – этому подвержены все наемные работники.

В практике данного социального вычета большую часть обращений составляет возврат денежных средств за обучение детей. Такая категория имеет некоторые нюансы и отличия от покрытия расходов за собственное обучение. Поэтому необходимо отдельно рассмотреть условия для получения средств за оплату образовательных услуг детей:

  1. Возраст ребенка не превышает 24 года.
  2. Форма обучения – только очная.
  3. Соглашение и фактические документы об оплате обучения составлены на одного из родителей.

Также стоит учитывать, что человек может получить вычет за собственное обучение вне зависимости от формы, через которую было получено образование.

При определении размера покрытия затрат расчеты производятся за весь календарный год и определяются такими показателями:

  1. Вернуть можно не больше суммы, которая была перечислена в государственный бюджет с заработной платы в качестве подоходного налога.
  2. Размер налогового вычета не превышает 15 600 рублей. Это определяется тем, что НДФЛ составляет 13%.
  3. Стоит также учитывать, что сумма всех вычетов социального характера не должна быть более 120 тысяч рублей. Поэтому максимум можно получить лишь 15 600 рублей.

Возврат средств за оплату образовательных услуг способствует мотивированию граждан Российской Федерации к получению необходимого обучения.

Вычет на лечение

Каждый официально работающий гражданин страны имеет право на возврат определенной части от суммы, которая была потрачена на оплату собственного лечения или же лечение близких родных.

Итак, воспользоваться данной разновидностью вычета и вернуть некоторую часть затрат можно в следующих случаях.

При оплате услуг медицинского характера:

  • если траты связаны с обеспечением лечения личного или родственников: жена/муж, мать/отец и дети, не достигшие совершеннолетия.;
  • оплаченные услуги являются составляющими в списке тех медицинских услуг, к которым применяется вычет. Они определяются правительством;
  • медицинское учреждение, предоставляющее услуги, должно обладать лицензией на проведение соответствующей деятельности.

При оплате лекарственных средств:

  • если были потрачены собственные денежные средства на назначенные врачом препараты;
  • если приобретенные медикаменты являются элементами нормативного перечня.

При оплате ДМС:

  • если были оплачены страховые платежи по соглашению ДМС;
  • заключенное страховое соглашение предусматривает лишь оплату за лечение;
  • страховщик имеет официальную лицензию на предоставление определенных услуг.

Величина выплат со стороны государства устанавливается на конкретный период/год и рассчитывается в согласовании с такими факторами:

  1. Возврат можно оформить не более суммы, перечисленной в бюджет НДФЛ.
  2. В общем можно получить не более 15 600 рублей.
  3. Существует конкретный перечень услуг, с которых можно получить полную стоимость. Список составляется с участием специалистов и правительства государства.

Налоговый вычет, предназначенный при затратах на медикаменты и лечение – это достаточно приятная возможность вернуть часть денежных средств, что способствует улучшению социальной деятельности со стороны государства.

Вычет на благотворительность

Если человек понес затраты на благотворительность, то в соответствии с Налоговым кодексом он имеет право на возврат определенной части пожертвованных денежных средств.

Официально работающее лицо имеет право на вычет по благотворительности, если он оказал помощь следующим компаниям:

  1. Фирмы, осуществляющие благотворительную деятельность.
  2. Организации религиозного характера. При этом вернуть часть средств возможно только в том случае, если пожертвования были направлены для обеспечения уставной деятельности.
  3. Некоммерческие компании, которые ориентированы на социальную составляющую.
  4. Фирмы некоммерческого типа, деятельность которых связана с научной сферой, культурной и образовательной. Кроме того, среди них можно выделить организации, осуществляющие защиту окружающей среды, а также прав и свобод человека.
  5. Некоммерческие компании. При этом налоговый вычет предусматривается лишь в том случае, если пожертвования были направлены на развитие или образование целевого капитала.

Размер возврата средств, потраченных на благотворительность, рассчитываются с учетом следующих факторов:

  1. Сумма вычета не может превышать величину уплаченных в бюджет средств.
  2. Возможно вернуть не более 13% от пожертвований. Также необходимо учитывать момент, согласно которому максимальная сумма для вычета ограничивается четверть годового дохода.
  3. Подобное ограничение действует на общую совокупность пожертвований за год.

Подобный вычет позволяет осуществлять благотворительную деятельность с дополнительной эффективностью.

Как можно заметить, разнообразие форм налогового вычета позволяет работающему налогоплательщику получать дополнительную выгоду от своих затрат. Такая система позволяет государству помогать своим гражданам и стимулировать их на определенные виды деятельности.

Поэтому структура налоговых вычетов является крайне рекомендуемой к изучению, так как знание основных нюансов и особенностей позволит с большей эффективностью распределить свои доходы.

Источник: http://znatokdeneg.ru/dengi-i-gosudarstvo/nalogi/za-chto-mozhno-vernut-13-procentov.html

Возврат 13 процентов с покупки квартиры: сроки и порядок

После приобретения жилплощади в соответствии с Федеральным законом № 382-ФЗ у россиян есть возможность возвратить налоговый вычет, составляющий 13% от общей стоимости жилья.

Такой шанс граждане РФ получают раз в жизни, однако бывают исключения – когда при обращении была возвращена не вся сумма. Тогда в дальнейшем при покупке нового объекта приобретателю полагается остаток этой суммы, и он может обратиться повторно.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Читайте также:  Перевод земель из одной категории в другую в 2019 году: обзор изменений

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 113-18-96. Это быстро и бесплатно!

Инструкция по возврату 13 процентов с покупки квартиры

Рассмотрим, как получить 13 процентов от покупки жилья. Вернуть выплаченный налог покупателю не составит труда. После заключения сделки с продавцом в регистрационной палате и получения свидетельства о регистрации и договора купли-продажи вы имеете право подать заявление в налоговый орган по месту жительства.

Отправляемся в налоговую

Там у вас запросят справку 2-НДФЛ за минувший год с обозначенной в ней суммой уплаченного в бюджет подоходного налога. Также вам необходимо заполнить налоговую декларацию. Совершить эти действия полагается до 1 апреля года, следующего за годом покупки вами квартиры.

В случае если недвижимое имущество вы взяли в ипотеку, то, помимо 13% от цены приобретенного имущества, государством возвращается также 13% от объема внесенных по данному кредиту процентов. Причем предельная величина возврата по процентам в законе не значится.

Справка. Что касается стоимости, то с 2014 года максимальная сумма по ипотечным квартирам равняется 3 млн рублей. При обычной покупке установлен предел в 2 млн рублей. То есть максимально возможный возврат налогового вычета равен 260 тыс. рублей по обычной схеме и 390 тыс. рублей + 13% от комиссии банка — по ипотеке.

Для того чтобы отыграть ставку с выплаченных процентов, возьмите в банке справку о ежемесячных платежах по кредиту с разбивкой по уплате основного долга и процентов. Сумма в ней указывается в рублях.

Собираем документы

Для получения налогового вычета вам потребуются:

  • паспорт гражданина РФ;
  • декларация 3-НДФЛ и заявление на возврат налога;
  • бумаги, подтверждающие ваши расходы (договор купли-продажи, чеки, квитанции);
  • справка, подтверждающая уплаченный подоходный налог (2-НДФЛ).

Вычет возмещается следующим образом: вы платите налоги, а ИФНС возмещает их на указанные в заявлении реквизиты.

Нюансы

Когда жилье приобретается в долевую собственность, например, супругами или родственниками, то основание на возврат имущественного вычета есть у всех участников такой сделки. Если среди них ребенок младше 18 лет, то право получения налогового вычета переходит родителям.

Справка. Невозможно получить налоговый вычет 13 процентов одной суммой за раз. Государство не возмещает больше, чем уплачено вами в госбюджет в отчетном году.

В следующие годы вам будет доступна оставшаяся сумма имущественного вычета, до тех пор пока она не будет возвращена в полном объеме. При этом требуемый перечень документов вам необходимо предоставлять ежегодно.

Иной способ подразумевает получение справки о правах на вычет на месте в день визита. Эту справку вы приносите работодателю, и налог с вашего дохода более не удерживается.

Период возврата вычета

Сроки возврата 13 процентов регламентированы пунктом 6 статьи 78 Налогового кодекса Российской Федерации: сумма излишне уплаченного налога подлежит возврату по письменному заявлению налогоплательщика в течение одного месяца со дня получения налоговым органом такого заявления.

Срок заканчивается в то же число, в которое было сдано заявление, но в следующем месяце. Если в следующем месяце нет такого числа, то срок заканчивается в последнее число этого месяца. Если дата попадает на выходной или праздник, то она переносится на ближайший рабочий день.

В случае если с момента подачи заявления истекает месяц, то налоговая обязана компенсировать ожидание, оплачивая пени за каждый день просрочки.

Как обстоят дела в реальности

На деле же происходит следующее: поданные документы рассматриваются налоговым органом на протяжении 3 месяцев по четкому камеральному регламенту. Этот срок даже обозначен в пункте 2 статьи 88 Налогового кодекса РФ. И тогда срок ожидания из 1 месяца становится как минимум 3-4-месячным периодом.

Свои действия сотрудники налоговой службы объясняют применением пункта 11 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 22 декабря 2005 года № 98, в котором сообщается, что имущественный вычет не возвращается, пока не закончится налоговая проверка.

Здесь надо отметить, что данный документ неактуален и относится он к налогу на прибыль, причем юридических, а не физических лиц. Поэтому смело защищайте свои права.

В момент подачи документов в налоговую службу проследите, чтобы заявление также было принято сотрудниками.

В их практике существует следующая хитрость: сделать вид, что никакого заявления нет, сообщить, что с декларацией его не подают, или сказать, когда следует подать заявление.

Подобные действия являются неправомерными, заявление должно быть принято в момент передачи всех документов на возврат налогового вычета.

Когда пройдет 30 дней с момента предоставления полного пакета, включая заявление, не поленитесь написать лично на имя руководителя инспекции требование о соблюдении законодательства и официальных сроков. Будет лучше, если такое письмо уйдет с уведомлением о вручении.

Заключение

В данной статье вы узнали, какой процент можно вернуть от покупки квартиры и за что возвращается налог 13 процентов. Очень важно при подаче декларации и заявления на налоговый вычет верно их оформить. За неимением такого опыта заявители нередко допускают ошибки, из-за которых ФНС отклоняет запрос.

Проследите также корректность всех реквизитов персонального счета, который будет служить для получения возмещения. От этого будут зависеть сроки завершения процедуры и компенсации ваших потерь при покупке недвижимости.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 113-18-96

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://101jurist.com/nedvizhimost/vernut-13-protsentov-ot-pokupki.html

Налоговый вычет при покупке квартиры: как рассчитывается

Есть вопросы? Проконсультируйтесь у юриста (бесплатно, круглосуточно, без выходных):

8 (800) 350-13-94 — Федеральный номер

8 (499) 938-42-45 — Москва и Московская обл.

8 (812) 425-64-57 — Санкт-Петербург и Лен. обл.

При покупке жилой недвижимости в собственность налогоплательщики должны знать о возможности возврата НДФЛ (подоходного налога). Такие вычеты определяются нормами законодательства.

Приобретая жилье, покупатели могут воспользоваться имущественным вычетомсуммой, уменьшающей размеры дохода). То есть вернуть часть денег себе.

Расчет налогового вычета при покупке квартиры имеет свои особенности, ограничения, с которыми стоит ознакомиться заранее.

Правом могут воспользоваться лица, которые работают на официальной работе, имеющие налогооблагаемую базу (зарплату), из которой работодатели перечисляют ежемесячно в государственный бюджет налоги на доходы в размере 13%. Безвозмездные платежи, взимаемые с физических лиц, покрывают часть расхода на приобретение недвижимости.

Кто имеет право на возврат

Воспользоваться компенсацией могут люди, являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации, фактически находящиеся на территории государства не менее одного года.

Расходы возвращаются при покупке жилых квартир, комнат (включительно с долями), погашении ипотечных кредитов, приобретении земель под индивидуальное строительство.

Также вычетом могут воспользоваться:

  • усыновители (опекуны), покупающие жилье, оформленное в собственность подопечных им детей;
  • военнослужащие, получившие помещение от государства;
  • лица, унаследовавшие квартиру, по которой умершие кредиторы не успели погасить ипотеку;
  • пенсионеры, получающие помимо пенсионных начислений доходы за сдачу помещений в аренду и оплачивающие налоги.

Справка. Недавно в законодательство были внесены изменения, коснувшиеся документа на право собственности покупаемых объектов. Если раньше таким документом было свидетельство, то теперь налогоплательщики должны предоставлять выписку из ЕГРП (Единого государственного реестра). Это связано с тем, что выдача свидетельств уже прекращена. При этом два документа остаются равнозначными.

Как рассчитывается налоговый вычет при покупке квартиры

Этот вопрос волнует всех, кто решил купить в собственность недвижимость. Налогоплательщики имеют право на возврат 13 процентов от суммы покупки. Но не более, чем 260 000 рублей.

Источник: https://infonovostroyki.ru/instrukcii-i-sovety/nalogovyj-vycet-pri-pokupke-kvartiry-kak-rasscityvaetsa.html

Налоговый вычет при покупке квартиры

Налоговый вычет — это возможность вернуть себе часть уплаченного НДФЛ из бюджета.

Принцип действия такой: государство признает, что вы потратили часть дохода на что-то полезное, и разрешает вычесть из вашего налогооблагаемого дохода эту сумму. В итоге налоговая база становится меньше и вам либо не нужно какое-то время платить налог, либо появляется излишне уплаченная сумма, которую вам возвращают на счет.

Условия получения налогового вычета при покупке квартиры в 2019 году

Заявить вычет можно только при совпадении нескольких условий:

  • Вы налоговый резидент РФ. Вы живете в России не менее 183 календарных дней в течение года.
  • Вы заплатили за квартиру и можете подтвердить это документами.Оплата может быть полной или частичной, но должна быть обязательно: сумма вычета зависит от фактических расходов. По унаследованной или подаренной квартире вычет получить нельзя, потому что вы ничего не потратили, а значит, не уменьшили налогооблагаемую базу. Участники военной ипотеки тоже не могут использовать вычет на общих основаниях, потому что часть суммы на квартиру им дает государство.
  • Есть правоустанавливающие документы. Для новостройки это может быть акт приемки-передачи квартиры. Договор долевого участия не подойдет, даже если вы внесли всю сумму, — придется ждать, пока квартиру сдадут. Для вторичного жилья право собственности нужно подтвердить свидетельством или выпиской из ЕГРН. Документы на квартиру должны быть оформлены на вас или супруга. Мамина квартира для вычета не подойдет, даже если она фактически ваша и платили за нее вы.
  • Продавец вам не близкий родственник. При покупке квартиры у взаимозависимых лиц вычет не дадут. Купить квартиру у мамы или сестры можно, но вычет по такой сделке получить нельзя. Даже если вы честно отдали маме деньги за квартиру, в вычете точно откажут. Добросовестность тут не поможет — это уже проверено в Верховном суде.
  • Раньше вы не использовали свое право на вычет. У имущественного вычета при покупке квартиры есть лимит, и каждому человеку его дают один на всю жизнь. Повторно вычет сверх лимита использовать нельзя. Если когда-то при покупке квартиры вы получали деньги из налоговой и у вас нет остатка вычета — всё, дальше можете не читать.
  • Квартира в России.

Есть четыре основные группы таких затрат.

На приобретение жилья

Вычет распространяется на покупку жилых домов, квартир, комнат или доли (долей) в них.

https://www.youtube.com/watch?v=SfVkbSOA8cc

А если жилье было приобретено без отделки, то с помощью вычета можно возместить и расходы на ремонт и отделку – причем как на стоимость отделочных материалов, так и на оплату услуг бригады ремонтников, а также на разработку проектной и сметной документации на проведение отделочных работ. Но есть одно условие: договор купли-продажи недвижимого имущества, в котором производятся эти доработки, должен в обязательном порядке содержать условие о том, что недвижимость продается в состоянии незавершенного строительства или без отделки.

На строительство жилья

Вычет можно получить и если строительство объекта еще не завершено (например, при участии в долевом строительстве дома).

Обращаем внимание, что в последнем случае для получения вычета в обязательном порядке нужен передаточный акт на квартиру или иной документ о передаче объекта долевого строительства застройщиком и принятие его участником долевого строительства, подписанный сторонами.

Совет

При его отсутствии, даже если на руках у вас есть договор участия в долевом строительстве и квитанции об оплате по нему, воспользоваться имущественным налоговым вычетом не получится.

А в случае приобретения квартиры по договору участия в долевом строительстве права по которому были получены налогоплательщиком по договору уступки прав требования, для подтверждения права на имущественный налоговый вычет налогоплательщик представляет договор о долевом строительстве, договор уступки прав требования на квартиру в строящемся доме и акт о передаче квартиры налогоплательщику. При этом в расходы на приобретение квартиры включаются расходы, произведенные налогоплательщиком в соответствии с заключенным договором уступки прав требования по договору участия в долевом строительстве.

Читайте также:  Классификатор видов разрешенного использования земельных участков

Читайте так же:  Сколько рабочих дней в марте 2019 года

К вычету также можно принять расходы на:

  • разработку проектной и сметной документации;
  • приобретение строительных и отделочных материалов;
  • работы или услуги по строительству (достройке жилого дома или доли (долей) в нем, не оконченного строительством) и отделке;
  • подключение дома к сетям электро-, водо- и газоснабжения и канализации или создание автономных источников электро-, водо- и газоснабжения и канализации.

На проценты по ипотеке

Компенсировать стоимость кредита можно, если он выдан и на строительство, и на приобретение жилья. При этом потребуется подтвердить факт уплаты процентов платежными документами – квитанциями к приходным ордерам, банковскими выписками о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца и т. д.

На покупку земельного участка

Вычет будет предоставлен налогоплательщику при наличии одного из следующих обстоятельств: если на этой земле стоит приобретаемый дом либо если земля предоставлена для индивидуального жилищного строительства.

Следует учитывать, что расходы, которые принимаются к вычету, строго определены в налоговом законодательстве и предъявлять к вычету другие затраты не разрешается. Так, не смогут претендовать на возмещение части своих расходов владельцы гаражей и другой нежилой недвижимости.

Размер налогового вычета при покупке квартиры

Размеры вычетов разнятся в зависимости от того, на возмещение каких расходов претендует налогоплательщик:

  • на приобретение недвижимости или земельного участка под жильем либо предназначенного для его строительства: в размере фактически произведенных расходов, но не более 2 млн руб. Таким образом, покупатель квартиры может вернуть по этому основанию не более 260 тыс. руб.
  • на погашение процентов по ипотеке: в сумме фактически произведенных расходов, но не более 3 млн руб. Таким образом, заемщик может вернуть по этому основанию не более 390 тыс. руб.

Читайте так же:  Налоги с 1 января 2019 года

Налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 году: документы

Чтобы вернуть себе налог за покупку квартиры, прежде всего нужно составить заявление по установленному образцу и предоставить все нижеперечисленные документы с копиями в свою налоговую инспекцию по месту жительства:

  • Копия паспорта;
  • Договор купли-продажи квартиры + копия;
  • Правоутверждающие документы на объект: копия свидетельства о регистрации права собственности, либо акт о передачи квартиры в собственность (если квартира приобреталась в строящемся доме по договору долевого участия);
  • Копии документов подтверждающих оплату приобретенной недвижимости (чеки, выписки  о банковских переводах, платежки и т.д.);
  • Копия вашего свидетельства о присвоении Идентификационного номера налогоплательщика (ИНН);
  • Справка о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ;
  • Также необходимо предоставить декларацию о вашем годовом доходе по форме 3 НДФЛ за прошедший календарный год;
  • Заполненное заявление на возврат налогового вычета.

Помимо вышеперечисленных обязательных документов налоговый орган может также потребовать от вас заполнить заявления о распределении вычета между супругами, если вы состоите в официальном браке. 

  1. Проверьте все условия для вычета. Вернуть налог можно только при соблюдении всех требований. 
  2. Разберитесь в нюансах своей ситуации. Может быть, у вашей семьи есть право на двойной вычет, а может, по этой квартире кому-то одному лучше его не заявлять. Распределите вычет между супругами, верните налог по расходам за детей, напишите доверенность на маму. 
  3. Выберите способ получения вычета: в налоговой или у работодателя. Эти варианты можно чередовать как угодно, пока не исчерпан лимит вычета.
  4. Подготовьте документы по списку: сделайте копии и сканы, держите под рукой оригиналы.
  5. Заполните декларацию 3-НДФЛ или заявление для уведомления.
  6. Отправьте документы в налоговую. Можно отнести их лично, отправить почтой или через личный кабинет налогоплательщика.
  7. Ждите денег на счет или заберите уведомление и отнесите его на работу.
  8. Следите за остатком вычета, чтобы в следующем году быстрее забрать еще часть НДФЛ.

Источник: http://vseobankah.ru/poleznoe/2912-nalogoviy-vichet-pokupka-kvartir-030826.html

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры в ипотеку и когда это можно сделать?

Право на возврат налога на доход физических лиц при покупке квартиры в ипотеку в виде имущественного вычета есть у каждого плательщика налогов в России.

Закон позволяет вернуть весьма внушительную сумму – до 260 тысяч (13% от стоимости объекта, не превышающей 2 миллиона) и до 390 тысяч рублей от процентов по ипотеке (13% от выплаченной суммы, не большей 3 миллионов). Причем эти выплаты можно получить параллельно. Если ипотечный договор заключен до 1 января 2014 года, то размер вычета по процентам, уплаченным за кредит, не ограничен суммой в три миллиона рублей.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию: +7 (499) 504-88-91 Москва
+7 (812) 317-50-97 Санкт-Петербург

Сроки возврата имущественных налоговых вычетов определены в законодательных актах:

Когда подать на возврат и каковы сроки его получения?

Налоговым кодексом России предусмотрено всего два способа получить 13 процентов при покупке жилого недвижимого имущества, а именно:

  • через работодателя;
  • через налоговую.

От выбранного способа получения вычета зависят порядок, а также сроки получения возврата НДФЛ.

В обоих случаях, за периоды, предшествующие вступлению в собственность, получить возврат невозможно. В то же время, сроков давности данный вычет не имеет и распространяется на будущие налоговые периоды до полного погашения или пока за плательщика не перестанет отчисляться подоходный налог (например, с выходом на пенсию).

Через работодателя налогоплательщик может получить вычет и до окончания налогового периода, в котором он вступил в право собственности, предварительно подтвердив эту возможность в ИФНС.

Чтобы воспользоваться правом получения вычета, необходимо:

  1. Написать заявление (в свободной форме) на получение уведомления о том, что у вас есть право на имущественный налоговый вычет.
  2. Подготовить копии всех документов, которые подтверждают право.
  3. Отнести в налоговый орган по месту регистрации заявление с приложением копий документов. Также при себе необходимо иметь оригиналы всех документов, чтобы сотрудник налоговой смог проверить подлинность копий.
  4. По истечении 30 календарных дней получить в налоговой уведомление о праве на вычет.
  5. Передать это уведомление работодателю. Оно будет являться основанием для неудержания НДФЛ из ваших доходов до конца года.
  6. Если вычет не будет исчерпан по итогам года, то процедуру нужно будет повторить.

Через УФНС

Подавать документы на возврат через ФНС при покупке квартиры в ипотеку можно только с года, следующего за годом приобретения права собственности.

Покупателю жилой недвижимости возвращается налог с дохода физлица, уплаченный за предыдущий год.

Через сколько после сдачи документов возвращают налог?

Итак, вы сдали документы в налоговую и получили квитанцию об их сдаче от специалиста ФНС. Отчет срока рассмотрения заявления начинается как раз с этого момента. Всего документы рассматривают и проводят камеральную проверку в течение трех месяцев.

Если решение положительное, то возврат будет зачислен на счет в течение месяца. Резюмируя, в этом случае возврат вы получите в срок до 4 месяцев с момента подачи всех документов и заявления в налоговый орган.

Возможна подача документов онлайн через сайт налоговой. По регламенту сроки не меняются, однако, как показывает практика, обращения без личного посещения налоговой рассматриваются быстрее, так как попадают напрямую к специалистам налоговой службы.

Срок рассмотрения может быть увеличен, если будут найдены расхождения, ошибки или обнаружится нехватка сведений. Поэтому старайтесь предоставить все необходимые документы и заранее проконсультироваться у специалиста налоговой, не забыли ли вы что-нибудь важное или не допустили ошибку в заявлении. Это поможет сэкономить время на правки и новую камеральную проверку в будущем.

В случае, если вы решите получать выплаты от работодателя ежемесячно, то срок рассмотрения документов уменьшается до 30 дней.

В бухгалтерии перестанут удерживать НДФЛ 13% после получения документа из ФНС. Так же Вы сможете вернуть налог, который вы успели заплатить с начала года, на основании п. 8 ст.

220 НК РФ, для этого будет достаточно письменного заявления о возврате НДФЛ в бухгалтерию предприятия.

Задержка выплат

Если 4 месяца уже прошли, а выплату вы так и не получили, то согласно десятому пункту статьи 78 НК РФ вы можете требовать от ФНС уплаты пени в размере 1/365 от ставки рефинансирования за каждый день просрочки.

Возможно ли получить налоговый вычет за несколько лет сразу?

Да, это возможно, однако только за три года, предшествующих подаче заявления. В налогоую нужно предоставить три справки по форме 3-НДФЛ — по одной за каждый год.

Например: Если вы купили квартиру в 2013 году, а документы на вычет подали в 2018, то налоговая вернет вам НДФЛ за период с 2015 по 2017 год. Выплата за несколько лет возможна только через ФНС.

Источник: https://mylawyer.club/nedvizhimost/kvartira/kuplya-prodazha/pokupka/pok-v-ipoteku/vychet-pok-ipot/vozvrat-13-protsentov.html

Налог на недвижимость:как вернуть 13 % на покупку жилья?

Многие жители новостроек наверняка слышали о том, что с 2001 года есть возможность вернуть 13 процентов за покупку жилья.

Эта сумма изымается в качестве имущественного налогового вычета и вернуть ее обратно на самом деле довольно просто.

Как именно возвращают 13 процентов при покупке квартиры или дома, а также что потребуется для того, чтобы получить эту сумму обратно – мы рассмотрим дальше.

Кому положен возврат НДФЛ?

Перед тем, как начать возвращать НДФЛ с покупки жилья, нужно выяснить, подпадает ли недвижимость под это положение.

Согласно положениям, указанным в статье 220 НК РФ, вернуть оплаченный налог имеют право покупатели, которые:

  • сделали денежный вклад в строительство будущего жилья;
  • купили недвижимость на вторичном рынке;
  • приобрели недвижимость по ипотеке;
  • погашают займы, благодаря которым была осуществлена покупка дома;
  • купили жилой дом, недостроенное здание (с последующем строительством жилого дома), землю под строительство.

Возможность получить возврат 13% зависит не только от объекта договора «купли-продажи», но и от того, кто является покупателем.

Кто не может получить возврат налога?

В первую очередь конечно же возможность вернуть деньги зависит от того, какое именно здание планирует купить покупатель, однако важно также учитывать и статус самого покупателя.

Налоговый вычет при покупке дома не имеют право получить следующие категории граждан:

  1. Субъекты, не имеющие официального трудоустройства (безработные, домохозяйки и т.д.). Связано это с тем, что все эти субъекты не платят подоходный налог.
  2. Частные предприниматели, действующая система налогообложения которых не включает оплату 13%-го налога. Это положение не зависит от того, платит ли субъект другие виды налогов.
  3. Пенсионеры, период пребывания на пенсии которых превышает три года.
  4. Несовершеннолетние граждане, не имеющие официального трудоустройства. В данной категории есть исключение. Если недвижимость была приобретена после 2014 года, то возврат имеют право оформить родители собственника.
  5. Субъекты, которые уже получали возврат 13% на предыдущие покупки недвижимости.
  6. Субъекты, совершившие покупку жилья у близких родственников. О том, кто именно относится к этой категории граждан, можно узнать в статье 105 НК РФ.
  7. Граждане, покупка недвижимости которых была оплачена с регионального бюджета или работодателем.

Внимание! В течение первых трех лет на пенсии могут оформить возврат 13% только те пенсионеры, которые весь этот период оплачивали подоходный налог.

Если недвижимость входит в перечень зданий на которые можно оформить возврат средств, а покупатель не подпадает под вышеперечисленные категории граждан, то можно смело переходить к подготовке документов.

Источник: https://yuristproffi.ru/nedvizhimost/kak-vernut-13-protsentov-za-pokupku-zhilya.html

Ссылка на основную публикацию