Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость: как выгодно вкладывать в недвижимость, в какую, как инвестировать при малом капитале

Стоит ли вкладывать в недвижимость: выгодные инвестиции

Прежде чем начинать такое серьезное исследование, необходимо сначала четко понимать, о чем идет речь.

Недвижимость – это имущество, земельный участок и всё связанное с ним или водный объект прочно связанный с землей, который невозможно подвергнуть перемещению или это будет приносить большой ущерб. Она подтверждается законом в виде необходимых на определенный вид имущества документов. Недвижимость является самым выгодным активом для инвестирования.

Инвестиции – вид вложения денежных средств в создание или развитие собственного или стороннего производства с целью получения выгоды, пользы или прибыли в конечном результате.

Инвестиции в недвижимость – это вложение средств в уже построенную или строящуюся недвижимость для получения прибыли.

Обратите внимание

Мы разобрали основные понятия, и перед вами явно возникает вопрос, стоит ли инвестировать свои сбережения в недвижимость? Ведь состояние в нашей стране очень неустойчиво, постоянно происходят изменения на рынке, уровень цен подвержен как резкому скачку, так и не менее резкому падению. Все вопросы и возникшие сомнения у вас вполне естественны.

Мы рассмотрим все возможные виды таких инвестиций. Обязательно укажем вам все возможные риски, с которыми есть вероятность столкнуться при определенном финансировании средств, все плюсы и минусы такого инвестирования и подведем итоги.

Виды инвестиций в недвижимость

Объектом инвестирования ваших денежек может быть как жилье или земля, так и офисные помещения или торговые центры. Мы рассмотрим с вами 5 основных видов вложений и все возможные нюансы, с которыми вы можете столкнуться.

Ознакомившись со всеми вариантами, вы вполне сможете ответить на свой вопрос «как правильно инвестировать имеющиеся финансовые возможности в недвижимость?»

Покупка жилого помещения

Покупка жилого помещения сейчас пользуется большим интересом со стороны инвесторов. Купив, допустим, квартиру в новом доме, появляется возможность сдавать ее в аренду и получать прибыль от этого. Или купив жилье в ипотеку, выплачивать ее в течение всего периода займа с полученных арендованных денег.

Несмотря на то, что такой способ получения прибыли или же выгоды достаточно доступен в наше время и имеет меньше рисков, существует ряд нюансов при выборе жилого помещения:

  • Необходимо выбрать район и изучить рынок для определения стоимости аренды;
  • Важно выбирать места, где в ближайшей доступности есть магазины, аптеки, рынки и торговые центры или гипермаркеты;
  • Трезво оценить текущее состояние жилья, и при необходимости сделать перепланировку, капительный ремонт или косметический;
  • Вид из окна не менее важен;
  • Создание уюта и подходящая мебель будет иметь значительное влияние на спрос вашего жилья.

Все грамотно продумав, можно получить хорошую прибыль от сдачи в аренду или возможность выплаты ипотечного займа за счет полученных арендованных средств.

Важно! Вы должны понимать, что сдача жилья в аренду подразумевает не только получение прибыли, но и периодическое вложение финансов в виде косметического ремонта или смены предметов мебели. Поэтому не стоит тратить много денег на ремонт и мебель, главное просто удачно всё подобрать и со вкусом совместить.

Строящаяся недвижимость – стоит ли вкладываться?

Покупка квартиры в строящемся доме может принести больший доход, чем покупка готового нового жилья. Отличие заключается в том, что квартиры в доме на этапе строительство стоят значительно меньше, чем уже готовые. В связи с этим после покупки такого жилья через некоторое время можно продать его гораздо дороже и получить ощутимую прибыль.

Несмотря на такой важный плюс, как получение весомого дохода, существуют некоторые риски:

  • Возможен срыв сроков постройки;
  • Остановка строительства;
  • Банкротство застройщика также не исключено;
  • Снос начавшейся постройки в связи с отсутствием у застройщика необходимого комплекта документации или законности всего строительства.

Все потенциальные риски обычно происходят по вине застройщика.

Прежде чем вкладывать деньги в совсем недорогую квартиру строящегося дома, необходимо потратить время и узнать в подробностях репутацию застройщика.

Необходимо также узнать продолжительность существования на рынке компании застройщика, сколько построенных и сданных домов у него на счету и были ли вопросы и проблемы во время постройки или сдачи квартир.

При учете вышеперечисленных рисков можно сделать вывод, что такое инвестирование является выгодным.

Внимание! Чтобы получить выгоду от покупки квартиры в строящемся доме, не стоит вестись на слишком низкую цену и молодого застройщика. Лучше выбрать компанию с заслуженным авторитетом и имеющейся историей в постройках.

Покупка земельного участка

Вы спросите, выгодно ли вкладывать финансы в такую недвижимость, как земельный участок? NedvigimostMsk.ru без сомнения подтверждает выгодность такого вклада. Но чем более выгодной является сделка, тем больше она имеет нюансов и рисков.

Земельные участки имеют свою особенную специфику. Не всегда участок будет продаваемым и легко сдаваемым в аренду. При покупке земли важно учитывать условия, влияющие на ликвидность, такие как:

  1. Отдаленность от города;
  2. Расположение;
  3. Популярность данного направления;
  4. Наличие коммуникаций и возможность их установки.

Так же при выборе земельного участка стоит учитывать экологические нюансы, политические и экономические факторы. При учете всех особенностей и условий покупая определенный участок земли, можно получить весомую прибыль.

Выгодно ли инвестировать в загородную недвижимость?

Последние несколько лет стал очень популярен загородный отдых, в связи с этим появился спрос на съем коттеджей за городом в аренду. В связи с хорошим спросом на такой вариант аренды, можно с уверенностью сказать, что инвестирование принесет хорошую прибыль.

Так же при покупке земельного участка или недостроенного дома при возможности проведения необходимых работ можно перепродать участок с домом уже за другую цену. В связи с хорошим спросом на загородный отдых, покупка домов тоже в наше время достаточно популярна.

Но естественно присутствуют свои сложности. Для удачной сдачи в аренду важна окружающая природа. Красивый водоем и вблизи находящийся лес или роща резко увеличат спрос на ваше предложение. А отсутствие природной красоты или неудобное местонахождение сведет к минимуму количество желающих отдохнуть в вашем загородном доме.

Для продажи дома важно учесть не только наличие водоема, но и наличие магазинов, коммуникаций, близость школ и детских садов. Всё это повлияет на ликвидность.

Выгодные инвестиции в коммерческую недвижимость

Покупка офисов или торговых центров является самым выгодным типом такого рода инвестирования. Но такая возможность является далеко не легкодоступной.

Начиная такого рода бизнес, придется вести постоянный жесткий контроль и личное присутствие необходимо постоянно во избежание различного вида нарушений.

Установка счетчиков, законная эксплуатация здания, ведение бухгалтерии, уплата налогов и многое другое требует дополнительной помощи профессионалов.

Важно

Найти таких людей тоже непросто, это определенный риск и требование постоянного вашего личного присутствия и контроля.

Мы рассмотрели все основные типы вложений в недвижимость и относящиеся к ним нюансы. Осталось выбрать более подходящий для вас способ вложения своих денежек.

Выгодно ли вкладывать в недвижимость?

Предлагаем вам рассмотреть положительные стороны такого бизнеса и возможные подводные камни. Преимущества:

  • Стабильность;
  • Сохранность сбережения инвестора;
  • Достаточный уровень риска компенсируется высоким уровнем доходности;
  • Защита от инфляции;
  • Финансовая свобода инвестора;
  • Тенденция к развитию и росту направления недвижимости;
  • Возможность получения пассивного дохода от недооцененного объекта просто перепродав его, но за более долгое время;
  • При покупке актива в кредит, цена объекта растет, а стоимость рубля падает, в результате инфляция «съедает» ваши переплаченные %.

Достоинств, как вы видите, достаточно много. Основные мы рассмотрели. Но в любом деле присутствуют также и возможные проблемы, с которыми могут столкнуться инвесторы. Рассмотрим основные нюансы:

  • Низкая ликвидность, возможны задержки в перепродаже или сдаче в аренду по различным причинам;
  • Риск в некорректности обслуживания и эксплуатации объекта, что может сказаться на техническом состоянии;
  • Риски, связанные с вложением в строящиеся объекты, зависящие от застройщиков;
  • Присутствует зависимость от экономического состояния в стране;
  • Возможность дополнительных расходов;
  • Невозможность спрогнозировать точную стоимость в будущем.

Было подробно рассмотрели все возможности заработка на приобретении объектов недвижимости. Теперь стало понятно и очевидно, что этот тип вложений является одним из самых выгодных и перспективных.

При наличии определенного «багажа» собственных средств, возможно очень хорошо заработать.

Если деньги лежать на полке, их «съедает» инфляция, а если они находятся в движении – вы можете получать прибыль и управлять ей дальше.

Возможно, вы спросите о возможностях инвестиции в Москве и как это будет работать? Такие крупные города, как Москва или Санкт-Петербург являются отличным началом в сфере инвестирования. Города крупные, динамичные и активно развивающиеся, что раскрывает новые возможности и перспективы для заработка.

В заключение прокомментируем вопрос: как инвестировать денежные средства в недвижимость при малом капитале? Это сделать очень просто. При владении средствами для первоначального взноса, вы можете приобрести активы в кредит. Инфляция благополучно «скушает» вашу переплату, и постоянный рост цен на недвижимость даст вам ту самую заветную прибыль.

Предлагаем посмотреть видео, где коротко рассказывается, почему выгодно использовать вложение в такие активы, как недвижимость.

Как купить недвижимость, которая будет приносить доход?

Источник: http://NedvigimostMsk.ru/base/stoit-li-vkladyvat-v-nedvizhimost

Куда вложить деньги, чтобы получать доход с минимальным риском?

Люди интересуются тем, куда вложить деньги чтобы заработать, получать доход, жить на проценты и так далее. Вариантов, на самом-то деле, масса.

Но обычно требуется что-то невероятно фееричное, чтобы и риска не было никакого, и делать ничего не надо было, да еще и доход чтобы был эдак тысяч 100 в месяц и выше.

Нельзя сказать, что таких способов нет, но вот совсем простыми и доступными их назвать нельзя.

Всегда ли существует риск?

Да, всегда. Если вы думаете, куда вложить деньги, чтобы накопить/заработать, и при этом предполагаете, что никакого риска не будет – это ошибка. Любые вложения предполагают риск.

Даже банальный депозитный счет в банке, да еще и защищенный фондом гарантирования вкладов все равно по-своему рискован. Например, банк не сможет отдать деньги именно тогда, когда это понадобится клиенту.

Совет

Из-за этого может произойти что-то критичное, не хватит средств на обучение, медикаменты, сорвется выгодная сделка и так далее.

Также следует учитывать тот факт, что чем выше доход, тем выше риск. Таким образом, те варианты, которые действительно приносят солидную прибыль чаще всего предполагают достаточно серьезные риски, которые, в лучшем случае, можно контролировать самостоятельно. А в худшем – просто ждать и надеяться на удачу.

Куда надежно вложить (инвестировать) деньги на год с выгодой?

Несложно понять, куда вложить последние деньги или инвестировать часть зарплаты – только туда, где обещают повышенную надежность. Сразу оговоримся, что о повышенном доходе особо речи не идет, разве что сумма вложений будет серьезной, но это вряд ли соотносится с «последними деньгами». Таких вариантов немного, на самом деле:

  • Депозит. Это самый простой и доступный вариант, куда можно безопасно вложить деньги. Достаточно посетить любой банк и обозначить свое желание открыть депозитный счет, выбрав подходящую программу. В зависимости от нее будет установлена ставка и условия пользования депозитом. За год можно получить порядка 5-7%. При вложении, допустим, суммы в 1 тысячу долларов США, доход составит около 50-70$. Это несерьезно. Зато практически безопасно. Риск тут минимальный.
  • Акции. Второй вариант, куда можно вложить деньги чтобы накопить – акции. Например, при помощи сервиса «Тинькофф Инвестирование» или аналогов. Суть в том, что вы открываете счет, вносите на него конкретную сумму и уже за нее покупаете акции. Доходность составляет порядка 30%, но и риск тут повыше.
  • Покупка золота. Третий условно надежный вариант – покупка золота. Можно в банке, можно просто изделиями из драгоценных металлов. Первый вариант все же надежнее. Доходность рассчитать практически нереально, но известно точно, что это действительно надежный способ вложений, разве что не приносящий особого дохода. Зато идеально подходящий для сохранения ваших средств.
Читайте также:  Земельный пай: как узнать, где находится по номеру, стоимость, порядок приватизации, сделки с паями

Чуть подробнее насчет золота. Если вы не в курсе, то поясним, деньги постепенно теряют свою покупательскую способность за счет инфляции.

Проще говоря, еще в 2012 году вы могли за 1000 рублей неплохо закупить в магазине, а сейчас, в 2019 году, на эту 1000 рублей можно купить продуктов на 1-2 раза покушать. Условно, понятно, но все же.

Если же вложить деньги в золото, то при обратной конвертации вы получите примерно ту же сумму, если исходить из покупательской способности.

Например, то, что вы могли купить за 1000 рублей в 2012 году, сейчас будет стоить, допустим, 3000 рублей. А если бы вы в 2012 вложили эту 1000 в золото, то сейчас, в 2019 году, получили бы это же золото примерно 3000 рублей.

Куда вложить деньги долгосрочно, чтобы получать пассивный доход?

Все представленные выше методы подходят для получения пассивного дохода.

Что это такое? А это значит, что вы просто вносите деньги на некий счет или что-то покупаете, а потом просто ждете и продаете (или забираете свои деньги с депозита).

Суть в том, что для того, чтобы зарабатывать, вам ничего не нужно делать. Просто ждать. Такой метод дохода справедливо считается самым невыгодным, однако вполне актуальным, если у вас есть свободные большие суммы.

Например, предположим, что у вас есть 1 миллион долларов США. Вы занятый человек и не имеете возможности как-то использовать еще и эти деньги (слабо верится, всегда можно что-то придумать, но допустим).

Обратите внимание

Можно положить этот миллион на депозит в банке и за год получить, допустим 50 тысяч долларов США. Это уже неплохая сумма, примерно 4,2 тысячи в месяц, что значительно больше, чем средний доход в большинстве регионов.

Но если эти деньги использовать для бизнеса, то прибыль может достигать 30-100% в год, что уже намного больше, чем 5% депозита. Зато тут нужно работать.

Куда можно вложить деньги прибыльно?

Если вы действительно хотите понять, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать, то следует ориентироваться на более активные способы:

  • Покупка недвижимости. Недвижимость преимущественно растет в цене, особенно в тех регионах, где не ведется слишком активная застройка. Но в любом случае, недвижимость можно сдавать в аренду, что позволит на ней зарабатывать. Тут важно правильно подобрать арендатора и потом просто забирать каждый месяц деньги. Например, в Воронеже, можно сдавать однокомнатную квартиру стоимостью порядка 1-1,5 миллионов рублей за 10 тысяч в месяц. Отобьются потраченные деньги примерно за 10-15 лет, но в любой момент квартиру можно будет продать по вполне адекватной цене.
  • Собственный бизнес. Один из самых выгодных способов заработка, однако требующий серьезный усилий и определенного склада ума. Слишком много конкурентов, слишком много рекламы и крупных сетей для того, чтобы заниматься чем-то действительно прибыльным. Да и остальные ниши тоже преимущественно заняты. Как следствие, далеко не каждый начинающий бизнесмен дожидается нормального дохода, большая часть просто теряет все вложенные деньги.
  • Торговля на бирже. Из всех описанных способов заработка на вложениях – это, пожалуй, самый выгодный и достаточно простой. Суть в том, чтобы покупать и продавать различные активы на бирже. Искать покупателей или продавцов не нужно, все делается автоматически. Вам лишь нужно будет анализировать рынок и предполагать, как будет изменяться цена того или иного актива в краткосрочной или долгосрочной перспективе (в зависимости от того, как именно вы планируете торговать).

В какие активы лучше вложить деньги?

Если взять за основу именно вариант с заработком на бирже, то становится понятно, что именно это место, куда вложить деньги очень выгодно не составит никакого труда. Нужно сделать следующее:

  1. Зарегистрироваться на торговой платформе от инновационной IT-компании Олимп Трейд при помощи формы справа.
  2. Изучить торговый терминал и пройти обучение. Это бесплатно и займет от нескольких часов и до пары дней, смотря насколько активно вы будете этим заниматься.
  3. Пополнить счет на некую сумму. Начинать можно со 100$.
  4. Используя знания, полученные в разделе «Обучение» начать зарабатывать.

Новичкам рекомендуется сконцентрироваться на следующих активах:

  • Популярные валютные пары, типа связки евро-доллар или доллар-рубль. Они отличаются достаточно серьезной волатильностью в краткосрочной перспективе и, одновременно, вполне четко выраженным трендом в долгосрочной. То есть, можно определить, куда двигается цена и открывать сделки только тогда, когда она достигает своего краткосрочного минимума.
  • Сырьевые активы. Они, наоборот, обычно отличаются достаточно четко определенным трендом в том или другом направлении. Это позволяет регулярно открывать контракты строго на повышение или понижение. Очень просто, доступно и выгодно.
  • Криптовалюта. Тут примерно та же ситуация, что и со сырьем, но движение все же несколько более активное. Преимущество в том, что обычно статус и прогнозы курса криптовалют активно освещают многочисленные сайты, что позволяет получать информацию из нескольких источников и уже на этом основании открывать успешные сделки.

Примерный уровень доходности у новичка составляет около 30% от вложений в сутки. Отметим это еще раз – 30% в сутки, не в месяц, не в год. Значит, вкладывая 1000$, вы ежедневно будете зарабатывать около 300$. Или что-то около 9 тысяч долларов США в месяц.

Заключение

Перечисленные выше варианты вложений для получения дохода – это далеко не все, что можно сделать. Постоянно появляются все новые и новые способы заработка, о которых ранее никто даже не слышал.

Однако из всех последних, с точки зрения доходности и, одновременно, возможности контролировать возможные риски, самым интересным уже несколько лет остается вариант с биржевой торговлей, не зря ее так любят за рубежом.

Начать зарабатывать

Источник: https://olymp-trade24.com/kuda-vlozhit-dengi-chtoby-poluchat-doxod-s-minimalnym-riskom/

Инвестиции в недвижимость 2019 года: Плюсы и минусы вложения денег

Распространенное мнение о том, что инвестирование в недвижимость является простым и понятным интуитивно, не вполне соответствует истине. Даже популярные среди начинающих инвесторов операции аренды и перепродажи жилья сопровождаются огромным количеством нюансов, изучение которых на практике может обернуться значительными потерями.

Чтобы использовать все возможности этого инструмента, следует рассмотреть известные плюсы и минусы инвестиций в недвижимость, изучить распространенные методики работы, а также ознакомиться с основными способами получения дохода. Такой анализ можно использовать как основу для выбора направления, повышения эффективности инвестиционной деятельности и минимизации рисков, сопутствующих операциям с капиталом внушительных размеров.

Тем не менее, инвестиции в жилую недвижимость считаются одними из самых надежных в долгосрочной перспективе.

Покупка квартир и домов как способ не только уберечь капитал от инфляции, но и создать источник гарантированного пассивного дохода, характеризуется невысоким уровнем риска и рекомендуется в качестве обязательной составляющей любого инвестиционного портфеля.

Вследствие высоких финансовых требований немного сложнее работать с коммерческой недвижимостью, но и здесь с определенным опытом можно успешно находить достойные внимания объекты.

Инвестиции в недвижимость: достоинства и недостатки

Невозможно представить себе профессиональное инвестирование без предварительного изучения всех характеристик избранного инструмента.

Выгодные инвестиции в недвижимость требуют особенно внимательного отношения и тщательного планирования, поскольку инвесторы обычно оперируют вкладами в несколько миллионов рублей, что значительно увеличивает цену и негативные последствия ошибок и недочетов.

Существует множество видов таких вложений. Отличия между ними — в размерах капиталов, сроках и предполагаемой доходности, но некоторые общие черты все же можно выявить.

К достоинствам инвестиций в недвижимость следует отнести:

  • Большой выбор объектов и направлений в зависимости от возможностей инвестора (жилая, коммерческая, иностранная недвижимость);
  • Частичная или полная защита вложений от обесценивания в результате инфляции (цены на объекты даже в периоды кризисов остаются достаточно высокими);
  • Получение гарантированного пассивного дохода установленной величины при сдаче недвижимости в аренду;
  • Тенденции роста цен на недвижимость в перспективе;
  • Возможность получить налоговые льготы при первой покупке жилой недвижимости;
  • Возможность сэкономить на покупке в кредит при снижении покупательной способности валюты займа.

Разумеется, подобный способ получения доходов не лишен и недостатков, в числе которых:

  • Относительно низкая ликвидность (недвижимость нельзя быстро продать без существенного снижения цены);
  • Потери времени и денег при продаже или покупке недвижимости — инвестиции сопровождаются бюрократическими операциями и уплатой пошлин;
  • Зависимость стоимости объектов от экономической обстановки в стране и конкретном регионе;
  • Высокие требования к инвестиционному капиталу (средняя стоимость сделки составляет миллионы рублей);
  • Владение недвижимостью сопряжено с дополнительными расходами (оплата коммунальных услуг, периодический ремонт);
  • Невозможность предсказать рыночную стоимость объекта в будущем, особенно при покупке в расчете на рост цены вследствие ожидаемого развития инфраструктуры;
  • Необходимость уплаты подоходного налога при продаже недвижимости ранее, чем через пять лет после ее покупки.

Кроме того, на стоимость объекта могут повлиять непредвиденные обстоятельства — строительство поблизости вредных предприятий или крупных транспортных узлов, банкротство градообразующих экономических субъектов, застройщиков или даже изменение климата. Разумеется, предусмотреть все факторы невозможно, но в предшествующий инвестициям в недвижимость в 2019 году анализ следует обязательно включить изучение не только самого объекта, но и всех перечисленных тенденций.

Как начать инвестировать?

Независимо от выбранного способа получения дохода в сфере недвижимости, инвестиции должны быть последовательными и поэтапными. Кроме минимизации рисков, такой метод в некоторых случаях позволяет получать дополнительную прибыль.

Определение финансовых возможностей

Любые инвестиции в недвижимость и строительство предваряет оценка размеров собственных активов. Исходя из этого, можно определить доступные направления и типы объектов.

При ограниченных возможностях предварительно следует изучить, как инвестировать в недвижимость при малом капитале: начать работу с земельными участками или с жильем на ранних этапах строительства.

Кроме того, можно использовать коллективные вложения в жилищные кооперативы и паевые фонды, а также привлекать соинвесторов для менее крупных объектов — найти их можно даже в интернете по объявлениям «Инвестирую в строительство недвижимости на условиях долевого участия».

Изучение рынка

От качества предварительного анализа и верного выбора сегмента зависят размеры будущей прибыли. Следует изучить тенденции движения цен, оценить потенциал развития выбранной области и определить, стоит ли инвестировать в недвижимость в данный момент времени: не исключено, что стоимость объектов искусственно завышена риэлторами и застройщиками.

Выбор объекта

После выбора предпочтительного направления нужно разобраться, в какую недвижимость лучше инвестировать.

Для этого изучается не только сам объект, но и район, в котором он находится — оценивается транспортная доступность, экологическая обстановка, наличие и перспективы роста инфраструктуры.

Читайте также:  Куда жаловаться на неправомерные действия тсж и как составить образец жалобы?

Кроме того, следует определить способ получения дохода — некоторые объекты лучше перепродать, тогда как другие обладают значительным потенциалом для сдачи в аренду.

Получение прибыли

Особенности инвестиций в недвижимость предполагают два возможных способа получения дохода — аренду или перепродажу. Это определяет срок возврата вложений:

  1. Реализация той же квартиры в новостройке возможна в момент завершения строительства дома или жилого комплекса (через 2–3 года после его начала);
  2. Аренда в зависимости от назначения помещения окупается через 8–20 лет (однако, объект остается в собственности инвестора и также может быть продан впоследствии).

На этапе получения прибыли также можно увеличить стоимость объекта и доходность инвестиций в недвижимость 2019 года следующим путем:

  • Перепланировать объект, улучшить его функциональное предназначение, разделить объект аренды на два и более (например, превратить двухкомнатную квартиру или студию в две однокомнатных). В некоторых случаях цена недвижимости увеличивается на 15–25%, а при аренде можно ожидать получения прибыли в полтора раза большей;
  • Пристроить или присоединить дополнительные площади. Легче всего это сделать в частных домах путем добавления балкона или веранды, но и в обычных квартирах иногда объединяют лоджию с комнатой;
  • Сделать ремонт. Использование качественных материалов позволяет повысить цену еще на 15–20%, а если делать ремонт самостоятельно — можно сэкономить еще и на найме строительной бригады;
  • Изменить целевое назначение. Перевод недвижимости из нежилого фонда в жилой и обратно иногда в разы повышает стоимость объекта — к примеру, квартиры на первых этажах, которые превращают в магазины с высокой арендной платой, или переделка бывшего производственного помещения в апартаменты и лофты.

В какую недвижимость инвестировать?

При выборе региона для работы, желательно отдавать предпочтение мегаполисам, так как инвестировать в недвижимость в 2019 году в крупных городах намного выгоднее: это обусловлено высокой ликвидностью объектов и постоянным спросом.

Впрочем, при определенном подходе можно найти достойные внимания помещения и в небольших населенных пунктах — производственные площади, земельные участки под строительство.

В целом инвестировать в недвижимость в России можно в:

  • Объекты для временного или постоянного проживания людей (квартиры, дома, коттеджи, апартаменты);
  • Объекты коммерческого предназначения (землю под производство, помещения для магазинов и офисов, промышленные здания, торгово-развлекательные центры).

Жилая недвижимость

Вложения в жилую недвижимость — лучшие инвестиции для тех, кто только начинает работу. При этом можно проводить как операции на первичном рынке (покупать, продавать и сдавать в аренду объекты в новостройках), так и заниматься вторичным жильем.

Преимущество второго варианта в том, что покупку можно совершить с помощью ипотеки, после чего немедленно сдать объект в аренду и компенсировать связанные с регулярными платежами расходы.

Чтобы определить, стоит ли инвестировать в недвижимость, следует обратить внимание на следующие факторы:

  • Местонахождение (в престижном, спальном и экологически чистом районе);
  • Планировку (количество и расположение комнат, размеры подсобных помещений);
  • Состояние (наличие ремонта и общий износ инженерных сетей);
  • Инфраструктуру (удаленность от детских садов, школ, магазинов и поликлиник, наличие подъездов и парковок, доступность общественного транспорта).

Коммерческая недвижимость

Перед тем, как инвестировать в коммерческую недвижимость, нужно обратить внимание на расположение объекта и его привлекательность для определенных типов бизнеса:

  • Учесть наличие коммуникаций, складских и подсобных помещений, возможность подъезда большегрузного транспорта (для производственных помещений);
  • Оценить близость к местам скопления людей, наличие транспортных развязок и узлов, удаленность от центральных улиц (для торговых помещений и заведений общепита);
  • Оценить близость к центрам деловой активности, наличие парковок (для офисных помещений).

Инвестиции в коммерческую недвижимость невозможны без привлечения достаточно большого капитала в 7–10 миллионов рублей, однако высокая арендная плата в этом случае позволяет окупить вложения значительно быстрее — уже через 6–8 лет.

Земельные участки

В зависимости от целевого назначения, инвестиции в землю можно разделить на краткосрочные (участки под строительство) и долгосрочные (сельскохозяйственные угодья и промышленные зоны). При этом для покупки земельного участка необходимые размеры капитала могут быть в несколько раз меньше, чем при работе с готовыми объектами строительства.

Инвестирование в участки характеризуется целым рядом преимуществ:

  • Отсутствуют коммунальные платежи;
  • Налоговые платежи намного ниже;
  • Участок не требует обслуживания или ремонта;
  • Упрощена процедура покупки и оформления документов;
  • Не требуется посредничество риэлторов.

Следует отметить, что находящиеся в зоне стратегических интересов государства участки могут быть изъяты у собственников в соответствии со статьей 49 Земельного кодекса — этот риск обязательно нужно учитывать при выборе объекта для инвестирования.

Загородная недвижимость

Жители мегаполисов часто стремятся приобрести загородное жилье для отдыха или постоянного проживания, поскольку осознают вред, наносимый здоровью постоянным шумом, выхлопными газами и смогом больших городов. Популярностью пользуются как особняки, так и дачные участки, коттеджи, дома в пригороде. Инвестировать в загородную недвижимость можно посредством:

  • Приобретения недостроенных объектов;
  • Покупки готовых домов и коттеджей;
  • Покупки земельных участков для будущего строительства.

Стоимость объектов повышается по мере развития инфраструктуры, коммуникаций, газификации домов и подключения их к инженерным системам — потому эффективное инвестирование предполагает изучение планов развития пригородов и небольших населенных пунктов.

Недвижимость на стадии строительства

Несмотря на риск заморозки строительства или банкротства застройщика, инвестиции в строительство жилой недвижимости на ранних его этапах характеризуются высокой доходностью.

Стоимость объекта непрерывно растет в процессе возведения здания и сдачи его в эксплуатацию, включающего:

  • Закладку фундамента;
  • Строительство первых этажей;
  • Завершение монтажных работ;
  • Завершение отделочных работ;
  • Вручение ключей первым жильцам;
  • Строительство сопутствующей инфраструктуры, благоустройство территорий.

На каждом из этих этапов, цена квартиры возрастает на 8–10% и в результате для самых перспективных проектов может вдвое превысить первоначальную.
Видео по теме Видео по теме

Вклады в фонды недвижимости

Коллективными инвестициями в недвижимость занимаются паевые фонды, позволяющие аккумулировать средства вкладчиков. При этом недвижимость не оформляется в качестве собственности инвестора, а управлением капиталами занимаются профессиональные инвесторы, что позволяет рядовому вкладчику экономить время, силы и деньги на уплате налогов.

Дополнительные преимущества инвестиционных фондов — возможность купить пай по приемлемой цене (не более 300 тысяч рублей) и получение доступа к инвестициям практически в любые объекты: торговые центры, многоэтажные жилые дома, отели, офисные здания. Для инвестора с небольшим капиталом просто не существует другой возможности вложить средства в подобную недвижимость.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Работа с иностранными объектами не рекомендуется новичкам, поскольку предполагает знание рынка недвижимости другого государства, знакомство с тонкостями местного законодательства и понимание структуры спроса.

Наибольшей популярностью пользуются курортные города и зоны отдыха, где частному инвестору доступны:

  • Виллы и коттеджи;
  • Мини-отели;
  • Квартиры;
  • Коллективные инвестиции в более крупные объекты.

Стоимость подобной недвижимости зачастую сравнима с ценой однокомнатной квартиры в пределах МКАД, а повышенный интерес со стороны отдыхающих граждан позволяет устанавливать более высокую арендную плату и сдавать квартиры не только помесячно, но и посуточно, и даже почасово. Единственный недостаток таких объектов — явно выраженная сезонность, чего лишены квартиры и хостелы в крупных европейских городах, позволяющие получать постоянный доход от проживания туристов и путешественников.

Заключение

Источник: http://KakBiz.ru/investicii/plyusyi-i-minusyi-investitsiy-v-nedvizhimost.html

Как инвестировать в недвижимость: с нуля и без денег

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня у нас очень интересная тема. Мы поговорим о том, как инвестировать в недвижимость, имея в запасе небольшой стартовый капитал или вообще без денег.

Цель этой статьи: собрать максимальное количество работающих схем, позволяющих при должном усилии выгодно купить перспективный жилой объект и заработать на сделке.

Небольшое отступление

Мы не будем рассматривать классические схемы, позволяющие правильно купить доходный объект за приемлемую цену.

Также здесь не будут рассмотрены особенного того, как инвестировать в недвижимость в России и за рубежом. Это очень важный материал, требующий детальной проработки. Его мы отдельно опубликуем в рубрике «Недвижимость».

Чтобы не пропустить нужную статью, подпишитесь на рассылку или присоединитесь к нашей группе в соцсетях.

Особенности покупки недвижимости без капитала

Запомните три простых принципа, на основе которых будут базироваться все ваши будущие сделки.

  1. Абсолютно каждый человек может выгодно инвестировать в недвижимость с нуля, без бюджета и специальных знаний.
  2. При малом капитале вам придется много времени уделить двум процессам: поиску доходных объектов и привлечению достаточного количества денег.
  3. Чтобы проводить сделки без стартового капитала, вам придется научиться договариваться и привыкнуть к многочисленным отказам.

В инвестиционном мире существуют такие понятия, как ресурсы и ресурсность.

Схема покупки квартиры с помощью ресурсовСхема покупки квартиры с помощью ресурсности
Вы находите выгодный объект
Накапливаете нужное количество денежных средств для его покупки Привлекаете нужное количество чужих денежных средств для покупки собственного объекта
Получаете недвижимость в собственность

Как видите, все безбюджетное инвестирование построено на умении добывать нужные ресурсы. В следующем разделе мы рассмотрим несколько примеров, которые помогут лучше понять суть такого подхода.

Схемы покупки недвижимости без капитала

Ниже собрана серия обучающих видео материалов, рассказывающих о возможных вариантах покупки недвижимости без капитала. Каждый ролик будет дополнен текстовыми тезисами, поэтому вы быстро сможете найти и изучить подходящий алгоритм.

Покупка жилья в ипотеку с последующим привлечением арендаторов

Покупка квартиры с небольшим капиталом Покупка квартиры без денег
Вы находите инвестиционный объект
Делаете первоначальный взнос в размере 10% от стоимости недвижимости и оформляете ипотеку на 15-20 лет Берете на 5-6 лет потребительский кредит, сумма которого равна 10% от стоимости выбранной недвижимости
Оформляете ипотеку на 15-20 лет
Рассчитываете размер обязательного месячного платежа
Рассчитываете приемлемую сумму аренды. Эта сумма должна: погашать размер обязательного месячного платежа по ипотеке и генерировать дополнительную прибыль
Находите арендаторов и ждете, когда недвижимость полностью перейдет в вашу собственность

Искусственное завышение стоимости с последующим оформлением ипотечного займа

  • Вы находите объект и договариваетесь о стоимости.
  • Просите собственника квартиры умышленно завысить цену на 10%.
  • Оформляете расписку, в которой будет сказано, что владелец недвижимости уже получит от вас 10% ее стоимости.
  • Отправляете документы в банк и без первоначального взноса получаете нужную денежную сумму.
  • Делаете перепланировку и разбиваете квартиру на несколько комнат, каждая из которых будет сдаваться в аренду.

Займ у знакомых и выплата долга в рассрочку

  • Находите подходящую недвижимость.
  • Занимаете деньги у знакомых и договариваетесь о погашении долга в рассрочку.
  • Совершаете покупку.
  • Сдаете квартиру в аренду.
  • Постепенно погашаете долг.

Деление большой квартиры на студии с последующей розничной продажей каждого объекта

  • Вы находите собственника большой квартиры, который желает ее продать по рыночной цене.
  • Находите несколько покупателей, которые хотят приобрести свое жилье, но из-за финансовых сложностей не могут купить полноценную квартиру.
  • Делите большую квартиру на студии.
  • Продаете каждую студию отдельно.
  • В результате собственник недвижимости получает нужную денежную суммы, а вы забираете весь остаток.

Подключение к выгодной сделке инвестора

  • Вы находите подходящий объект.
  • Снижаете его стоимость на 30%.
  • Привлекаете инвестора и за его деньги осуществляете покупку.
  • Передаете недвижимость в аренду и полученный пассивный поток делите пополам.

Инвестиционные риски, связанные с покупкой недвижимости без бюджета

Весь кредитный период за вами будет числиться долг, который в случае любого форс-мажорного обстоятельства может резко увеличиться. Более того, если вы не найдете арендаторов и не сможете своевременно проводить выплаты, то на вашу не до конца выкупленную квартиру банк может наложить арест.

Читайте также:  Согласие собственника квартиры или дома на регистрацию по месту жительства: образец и правила составления

В этом видео сделан расчет стоимости ипотечной квартиры

Учитесь на чужих ошибках и к каждой сделке подходите с максимальной ответственностью

Видео о том, почему на сделке очень важно слушать и слышать

Резюме

Абсолютно каждый человек может инвестировать в недвижимость без денег и специального образования. Для этого необходимо стать ресурсным инвестором, оценить все сопутствующие риски, выбрать подходящую схему работы и потратить время на ее реализацию.

Что дальше?

Источник: https://artem-bilenko.com/biznes-i-finansy/investoru/nedvizhimost/kak-investirovat-s-nulya-pri-malom-kapitale-ili-bez-deneg.html

Инвестиции в недвижимость: как инвестировать за 3 шага + способы

Приветствуем читателей «Biznesmenam.com»! В этой статье поговорим про инвестиции в недвижимость: в какие объекты можно инвестировать свои деньги и как это правильно сделать.

Хотите создать пассивный доход, чтобы получать деньги, не предпринимая для этого больших усилий? Тогда инвестирование в недвижимость поможет вам достичь этой цели.

Прочитав данный материал, вы узнаете:

  • в какую недвижимость стоит вкладывать свои денежные средства;
  • как инвестировать в коммерческую недвижимость;
  • как не попасться к мошенникам на крючок.

1. Почему инвестирование в недвижимость — это выгодно?

Инвестирование в недвижимость является одним из самых доходных и стабильных вложений на сегодняшний день. Недвижимое имущество — это долгосрочная перспектива.

Вложив денежные средства в коммерческую или жилую недвижимость, вы как минимум – сохраните от инфляции, а как максимум – приумножите свой капитал.

Недвижимое имущество всегда являлось одним из самых ликвидных активов. Квартиры, дома, земельные участки всегда пользовались спросом на рынке. Ведь каждый день образуется новая семья, которой просто необходима крыша над головой.

Важно

Для инвестирования в недвижимое имущество не обязательно сразу обладать крупной суммой денежных средств. Можно вступить в ЖСК (Жилищно — строительный кооператив), или вложить деньги в малогабаритное жилье.

Существуют 2 варианта получения дохода от приобретаемой недвижимости:

  1.  Долгосрочный актив: купил квартиру, сдал в аренду и приумножаешь свой капитал;
  2. Краткосрочный актив: купил квартиру на стадии строительства, а после сдачи дома ее ликвидность выросла и продажа приносит доход.

Недвижимое имущество в маленьких поселках и деревнях будет менее ликвидным, чем в больших городах. Но, соответственно, оно и стоит на порядок дешевле.

Не стоит забывать и о расходах на содержание данного актива:

  • капитальный ремонт;
  • регулярный косметический ремонт;
  • исправление поломок по необходимости;
  • ежемесячные коммунальные платежи и другое.

Рекомендуем прочитать также нашу статью — «Куда вложить деньги».

2. В какую недвижимость вложить деньги — ТОП-4 популярных вида объектов недвижимого имущества

Далее подробно разберем различные виды недвижимости, особенности инвестирования и важные аспекты.

Вид 1. Жилые помещения

Рассмотрим на конкретном примере вложения денежных средств в квартиру.

При выборе недвижимости стоит обязательно обращать внимание на следующие показатели:

  • район, в котором она находится;
  • транспортную доступность;
  • внутреннюю инфраструктуру (дворы, парковки, детские сады, школы, магазины и т.д.);
  • внутреннее состояние квартиры и дома в целом.

Вид 2. Коммерческие помещения

Инвестиции в коммерческую недвижимость более доходны, так как она стоит дороже на рынке жилья.

Стоит учитывать! Даже небольшое офисное или торговое помещение может стоить на порядок выше жилой квартиры в этом же районе. Однако и арендная плата за коммерческое помещение будет в разы выше⇑ арендной платы жилой квартиры.

Коммерческая недвижимость больше всего подходит для долгосрочного вложения с целью получения арендной платы.

Инструкция, как купить коммерческую недвижимость находится здесь.

Вид 3. Земельные участки

Вложив свои накопления в земельный участок, на скорую аренду тоже не стоит рассчитывать. Вкладывать в земельный участок денежные средства — это на перспективу.

Брать нужно землю под строительство или же для сельскохозяйственных угодий.

Вид 4. Объекты за рубежом

Выгодные инвестиции в недвижимость в 2017 году включают в себя вложения в зарубежные объекты. Как актив — это очень перспективное вложение, особенно если вы часто выезжаете в эту страну. Как и у нас, стоимость на жилье в других странах редко падает.

Покупая недвижимость за рубежом стоит быть предельно внимательным, вам не обойтись без помощи посредника, а это дополнительные траты.

ВАЖНО! В первую очередь рассматривайте страны, в которых вы в дальнейшем можете получить гражданство или вид на жительство, иначе это вложение не имеет смысла.

При смене власти или перевороте государство может лишить права собственности на недвижимость не гражданина и забрать ее в пользу государства.

В целом, это очень интересное и перспективное вложение денежных средств.

3. Как инвестировать в недвижимость — пошаговый алгоритм действий

Шаг 1. Собрать стартовый капитал

Вам нужны свободные денежные средства для инвестирования.

Если вы ограничены в финансах, рассмотрите следующие варианты:

  • приобретите комнату, чтобы перепродать ее дороже или сдавать в аренду;
  • вступите в долевое строительство;
  • возьмите квартиру в ипотеку.

На последнем варианте остановимся подробнее. Допустим, у вас есть некая сумма и вы хотели бы приобрести квартиру для сдачи ее в аренду, но денег на покупку не хватает. В таком случае вы можете использовать накопления как первоначальный взнос.

Сейчас ипотечное кредитование стало более чем доступно практически всем, а ежемесячное погашение процентов, как правило, полностью покрывается арендной платой.

Подробнее про покупку квартиры в ипотеку читайте здесь.

Шаг 2. Мониторинг рынка

Определив способ приобретения жилья, начинайте изучать рынок недвижимости. Это может занять длительное время, но не стоит торопиться. Тщательно выбирайте объявления, обращайте внимание на продолжительность продажи квартиры в том или ином районе.

Иногда выгодные предложения появляются на рынке и очень быстро раскупаются. В основном это переезды в другие города, люди часто снижают стоимость для срочной продажи и оставляют максимум имущества. Поэтому проверять рынок нужно регулярно.

Шаг 3. Оформление сделки

Можно оформить сделку самостоятельно или привлечь юриста.

Сейчас в нашем государстве большая часть сделок проходит сначала нотариальное удостоверение и только потом регистрируется в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество (ЕГРП).

При такой сделке помощь юриста может и не понадобиться, потому что нотариус сам готовит договор купли-продажи и проверяет чистоту сделки.

Если вы приобретаете квартиру с использованием ипотечных средств, то банк проверяет ее чистоту, а страховая компания гарантирует покрыть практически все риски. Поэтому, даже если вы впервые инвестируете денежные средства в недвижимость, не торопитесь привлекать посредников, ведь это дополнительные затраты.

Если вы планируете приобрести квартиру с дальнейшей ее перепродажей, то помните о налоговых вычетах. Продав квартиру в течение 3-х лет (сейчас вносятся поправки на изменение данного срока с 3-х лет до 5) после покупки, вы должны заплатить налог на прибыль.

О порядке регистрации права собственности на недвижимость в этом году читайте здесь.

4. Как увеличить доходность от инвестиций в недвижимость — ТОП-5 эффективных способов

Для того, чтобы получить большую прибыль от вложения в недвижимость, ее нужно купить максимально дешево.

Для увеличения прибыли можно использовать различные способы:

  1. Изучите застройщика, предлагающего дешевые квартиры на стадии строительства, тщательно оцените степень его надежности. Ведь бывают случаи замораживания постройки дома, если строительная компания признается банкротом;
  2. Можно также купить квартиру в плохом состоянии и сделать в ней ремонт. Разница между ценой покупки и продажи недвижимости в таком случае может составлять от 10% до 25% в зависимости от затрат;
  3. Стоимость жилья можно увеличить грамотной перепланировкой. Выбрав подобное инвестирование в недвижимость в России, не стоит забывать о разрешении из БТИ, так как некоторые виды перепланировок запрещены, например, снос несущих конструкций. Перед перепланировкой обязательно проконсультируйтесь со специалистом и получите разрешение соответствующего органа власти;
  4. Банки продают с торгов квартиры должников с целью погашения их кредита. Обычно состояние подобного жилья неудовлетворительное, но его стоимость ниже, чем на рынке от 10% до 40%. Когда банк берет квартиру в залог, он делает отчет об оценке, и от стоимости в отчете делает скидку. Поэтому квартира, продаваемая с торгов, заведомо будет дешевле;
  5. Увеличить стоимость и  ликвидность недвижимого имущества можно за счет перевода его из жилого в нежилое, особенно если квартира, расположенная на первом этаже, находится в доме с высокой проходимостью или на «красной линии». Это долгая процедура. Вам потребуется обязательно отдельный вход (дополнительные затраты), но при сдаче площади в аренду под офис вы компенсируете все расходы. Стоит учитывать, что квартира не должна быть в залоге у банка, так как он не даст согласие на изменение категории недвижимости. Не получится так поступить и с квартирой, купленной в ипотеку.

Нередко бывают случаи, когда продается квартира с прописанным людьми, которых в дальнейшем новый собственник выписывает через суд самостоятельно. Это довольно длительная, затратная и нервная процедура.

Поэтому наличие прописанных в квартире жильцов стоит проверять перед ее покупкой. Обратите также внимание на задолженность по коммунальным платежам. Ведь долг старого хозяина-банкрота переходит к новому владельцу.

Рекомендуем также ознакомиться с нашим подробным материалом — «Куда вложить деньги в этом году, чтобы заработать».

5. Кто может помочь в инвестировании в жилую либо коммерческую недвижимость — обзор 3 компаний

Инвестировать в недвижимость денежные средства можно самостоятельно или обратиться к специалистам в этой области. Сейчас есть много компаний, которые предлагают свои услуги на инвестиционном рынке недвижимости.

Вы покупаете квартиру и оформляете ее себе в собственность, а дальнейшей ее реализацией занимается компания. Например, компания Activo, предлагает свои услуги и гарантирует прибыль от 11% годовых (что выше, чем любой вклад в надежном банке), плюс у вас остается ликвидный актив в виде недвижимости или денежных средств от ее реализации.

Передав свой актив в доверительное управление, вы ежемесячно получаете денежные средства на счет с полной отчетностью действий. Очень удобно, не правда ли?

Совет

С зарубежной недвижимостью настоятельно рекомендуем поступить именно так. Для этого можно обратиться в международную компанию Gordon Rock.

Если вы еще не располагаете достаточными средствами для приобретения полноценного объекта недвижимости, но решили инвестировать именно в неё, то рекомендуем обратиться в компанию Е3 Investment. Данная компания давно на рынке и предлагает своим вкладчикам начинать инвестирование в недвижимое имущество от 100 000 рублей.

Выбирать компанию или заниматься инвестированием самостоятельно решать только вам.

6. Заключение + видеоролик

Подводя итоги всему вышеперечисленному, можно сделать вывод о том, что инвестирование в недвижимое имущество очень перспективно. Данный вид вложения денежных средств может обеспечить вам стабильный пассивный доход.

Вы можете начинать делать инвестиции в недвижимость, имея на руках минимальный свободный капитал, и приумножить его, если распорядитесь им грамотно.

В завершение также советуем посмотреть обзорное видео об инвестировании — как и с чего начать новичку:

На этом у нас все. Команда «Biznesmenam.com» желает всем успехов и выгодных вложений!

P.S. Если вам понравился материал, то поделитесь им в социальных сетях и не забывайте оставлять свои комментарии ниже.

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com»,  в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Источник: https://biznesmenam.com/investitsii/investicii-v-nedvizhimost-s-chego-nachat-investirovanie.html

Ссылка на основную публикацию